Miramar Capital expertos te explica lo que es el documento de datos fundamentales para el inversor

 

 

Miramar Capital asesores nos informa de que el DFI es el documento de datos fundamentales para el inversor. Una copia del mismo ha de entregarse obligatoriamente a éste, por parte de las entidades que comercializan los fondos, junto al último informe semestral y antes de la suscripción. Folleto simplificado era el nombre con el que se conocía anteriormente.

 

 

El DFI, o KID en inglés, posee una extensión de dos o tres páginas y recoge toda la información precisa, para que el inversor pueda decidir sobre la conveniencia o no de invertir en el fondo en cuestión. Por eso, resulta fundamental consultarlo antes de suscribir o traspasar las participaciones. (información ofrecida por Miramar Capital EAFI)

 

 

El DFI se analiza y se registra por la Comisión Nacional del Mercado de Valores, al crearse el respectivo fondo. El documento posee un formato establecido y se estructura en los siguientes apartados:

 

 

Identificación del fondo. Se incluye el nombre del fondo, código ISIN, registro en la CNMV etc.

 

Política de inversión. Descripción detallada de la estrategia de inversión del patrimonio.

 

Riesgo. En este apartado se establecen datos identificativos del riesgo, en una escala de 1 a 7 niveles.

 

Gastos corrientes y comisiones. Se incluye el Indicador de Gastos Corrientes y las comisiones que asume el partícipe.

 

Histórico de rentabilidad. Es un gráfico que muestra la rentabilidad anual del fondo, durante un período de 10 años.

 

Información práctica. Aspectos concretos sobre el depositario, inversión mínima inicial, fiscalidad etc.

 

 

Para Miramar Capital Premiadael lenguaje claro y sencillo es un aspecto fundamental en la redacción del KID. No en vano, se trata de aportar información útil al inversor, para que pueda conocer en profundidad las características y posibilidades del fondo.

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